法學的調查報告

2020-12-01 調查報告

　　關于法學的調查報告范文：

　　前言

　　非法集資在我國當前比較突出，既有經濟方面的原因，也有社會方面的原因，而迫切的急功近利心理則是出現非法集資犯罪的重要誘因。廣大群眾對于生活的預期比較擔憂，比如說房價居高不下，醫療保險、養老保險機制不健全，都希望“錢生錢”，而目前公眾投資渠道相對比較狹窄，從而產生了一個巨大的“買方市場”，這就為非法集資提供了孳生的溫床。筆者主要針對目前非法集資情況進行了一次社會調查，防止更多的廣大市民上當受騙。現將調查情況報告如下：

　　一、基本情況及特點

　　（一）調查對象的基本情況

　　吉林省吉林市發生多起涉嫌非法吸收公眾存款案件，截至目前，吉林市警方已受理此類案件14起，涉案金額達2000余萬元。從吉林市警方了解到，該案已抓獲多名犯罪嫌疑人。

　　（二）受害者群體的基本情況

　　非法集資類犯罪屬涉眾型犯罪,被害人動輒幾十人、幾百人,如天一證券有限公司非法吸收公眾存款案中,被害人近650人。由于受投資知識和能力的限制,退休老人、農村婦女、低收入者等弱勢群體偏好于出借資金賺取利息,結果成為最大的受害者。

　　（三）非法集資案件頻頻發生的原因

　　據了解,一些不法分子施以種種伎倆,以變相保底收益委托理財、發起組織民間互助會、虛構夸大個人或公司投資項目、設立投資公司、股權轉讓、投資協議等形式實施非法吸儲或詐騙。雖然不法分子的作案手段不同,但都利用了被害人逐利的特點,許以高額回報或短期暴利為誘餌,抓住部分群眾貪圖小利的心理,利用親戚朋友的信任渠道,掩蓋企業或個人資金匱乏、經營不善的事實,以吸儲資金償還前期借款及高利息,制造資信良好假象,在短期內吸收大量資金。

　　二、非法集資所造成的危害

　　(一) 騙取公眾資金，擾亂金融秩序和社會秩序

　　非法集資目的是騙取公眾的個人資財，非法集資公司表面上雖為實體，但多數與其他企業并沒有交易結算關系，即使有部分資金用作投資，也根本不會產生他們承諾的'收益。其本質就是靠不斷的被集資者的參與來維持。因為其運作手段是用后期吸收的資金兌現前期資金本息，所以有一天必然會導致資金鏈斷裂，最終融資活動全面崩.盤，非法集資者卷款而逃，造成市場秩序的混亂和社會的不安定。

　　(二) 使弱勢群體雪上加霜

　　非法集資的受害者往往是生活困難的弱勢群體，很多是老年人和下崗職工。他們渴望致富但又苦于沒有渠道，極易受到誘惑和欺騙，成為非法集資活動中底層的主要成員。當他們以參賭心態進行“投資”時，很多人動用了養老金、購房款，甚至孩子的教育費用。

　　(三) 降低了政府的公信力

　　參與非法集資的群眾事后反映最強烈的是對政府的問責：為什么非法集資天長日久才被有關部門發現？為什么會有政府官員參加非法集資公司的慶典？為什么集資者會有政府部門頒發的經營執照？為什么集資者會堂而皇之地在新聞媒體做廣告？

　　由于參與非法集資的群眾法律意識相對淡薄，一旦案發造成損失，受害者往往強調非法集資者有以上原因而要求政府賠償，從而釀成群體.事件，造成惡劣影響。

　　三、防治對策

　　對非法集資的防范和治理責任主要在政府，政府應該努力做好以下工作： 1、提高對社會的控制力。充分發揮社區等基層組織的作用，增強政府部門對“社情”的掌控度，及時發現、掌握非法集資情況。2、建立預警機制。由政府牽頭，建立工商、金融、公安等部門的信息共享網絡，增強信息采集能力，暢通信息傳輸渠道，整合部門力量，協調配合，提高預防監督的能力，避免或減少打擊上的滯后。同時要及時發布預警信息，改變群眾處于信息不對等的境地，引導群眾自覺規范投資和理性理財。3、加強相關法制宣傳。使人民群眾充分認識到非法集資的本質和危害，積極引導、增強群眾理性投資意識，尤其要對投資的風險性、參與投資的責任分擔、政府對投資無代償責任等關鍵問題進行家喻戶曉的宣傳。只要能夠做好以上三個方面的工作，非法集資一定會得到有效遏制。

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