“合規”是是指企業及其員工的行為應當符合法律法規、監管規定、自律規則、公司內部制度以及誠實守信的道德準則，以防范不合規行為引發的法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失。以下是小編帶來的銀行合規心得體會，希望對你有幫助。
銀行合規心得體會(一)
在國有商業銀行的改革和發展取得顯著成績的同時，基層機構案件瀕發的問題卻始終沒有得到有效的控制。這些案件的發生，不僅給國有商業銀行造成了巨大的經濟損失，也給其社會形象帶來了不利影響。如何通過剖析案件成因，從源頭上防范銀行案件的發生，是各級銀行機構都應該思考的問題。通過對《代價》警示教育案例的學習，結合自己在銀行多年工作的體會，在案件的防范對策方面談一些粗淺的看法。
(一)端正經營理念，促進銀行業務穩艦快速發展。
以價值最大化為經營目標，是國有商業銀行在改革和發展過程中早已明確了的經營指導思想。銀行各級經營管理者在實際工作中要堅決拋棄只求規模、不講質量、不惜成本抓存款的短期行為，始終把握正確的經營理念。
(二)加強內部管理，建立和完善科學的管理機制。
商業銀行應根據銀行的發展戰略、經營思路和年度綜合經營計劃，建立和完善以經濟增加值為核心、權責利相結合的績效評價和考核機制。建立健全、合理、有效的內部控制體系，強化全行員工的風險意識，構筑內部稽核、委派會計主管、業務檢查、風險管理、審計監督等多層次的風險抵御防線，形成監督合力。強化和落實各級分支行經營管理責任，推行問責制，加大責任追究力度，尤其對案件頻發的機構負責人要實行引咎辭職制度。
(三)以人為本，構建和-諧團隊，加強員工隊伍建設。
銀行機構要把每一位員工都當作主人和價值創造者，建立公正、公開、公平的薪酬、晉升等激勵辦法，為員工搭建穩定的、通暢的發展空間。弘揚企業文化，培養員工的敬業精神、進取精神，提升員工對銀行的忠誠度和貢獻度。同時，經常對員工開展警示教育，定期進行員工排查，及時掌握員工的思想和行為動態，將案件隱患消滅在萌芽狀態。
(四)強化合規經營、合規操作意識，培育合規文化。
不斷強化經營管理者和員工的合規經營、合規操作意識，做到人人主動合規，事事處處合規，逐步培育和形成良好的合規文化。
警示教育對防范案件風險具有十分重要的意義。進行警示教育，應該注重引導員工思考人生目的、人生價值、人生態度等問題，對照案例校正人生坐標，增強自律意識。在教育中陳述反面典型的犯罪過程，則應盡可能避免提及犯罪技巧和躲避檢查伎倆，以免被居心叵測之人仿效借鑒。
同時，要多挖掘犯罪根源，少展現個性細節。盡管犯罪形形色色，種類多樣，但走上違法道路，都有其共性所在。應該從紛繁的犯罪個案中抽象出共性的東西來教育人，在提及違紀犯罪實例時要對內容和具體細節把關。
通過對違紀犯罪現象的理性分析，讓員工明白一個道理：人的墮落，并非偶然，都有一個不知不覺從小變大的漸進過程，都因循從小惡到大惡，最終走向身敗名裂的軌跡，如果不拘小惡，忽微常積，明天走上犯罪道路的可能就是你自己，從而讓員工真正得到警示。
銀行合規心得體會(二)
“合規”是是指企業及其員工的行為應當符合法律法規、監管規定、自律規則、公司內部制度以及誠實守信的道德準則，以防范不合規行為引發的法律責任、行政處罰、財務損失或者聲譽損失。經過不斷的發展，合規已經成為國際金融行業普遍遵循的基本準則和獨特的風險管理技術，得到了普遍認同。在我國，一些商業銀行，尤其是外資商行對合規工作給予了關注，但是合規管理卻尚未得到普遍重視，合規風險問題依然十分突出。因此，充分借鑒合規管理的國際經驗，對完善我國銀行治理結構與規范經營具有重要意義。傳統的銀行風險包括信用風險、市場風險、操作風險三大風險，合規風險是基于三大風險之上的更基本的風險。
盡管我國商業銀行合規風險管理起步較晚，但隨著銀行業對外開放力度不斷加大，國內銀行特別是國有銀行股改上市取得初步成功并逐漸與國際接軌，加強合規風險管理成為國內銀行的自主要求，加之監管部門高度重視合規風險管理，下發了《商業銀行合規風險管理指引》，為合規管理工作提供了指導。近幾年，我國銀行業合規風險管理取得了比較大的進展，但與國際銀行業相比仍有很大的差距。
一、國內銀行對合規風險管理意識淡薄，沒有引起足夠重視。
之前大多數商業銀行都是重業務拓展,而輕合規管理，合規風險并沒有被商業銀行提到一個單獨管理的位置予以重視，并且在此之前針對商業銀行合規風險管理的文獻較少，自《商業銀行合規風險管理指引》發布以來，合規風險管理才受到大多數人的重視。
二、控制風險的長效機制還沒有完全形成，合規風險管理機制有待進一步完善。
目前，各家商業銀行的風險管理實際上是以風險控制為主要目標，對整個風險管理工作缺乏統籌規劃和戰略考慮，不能很好地服務于全行業務發展實際和效益最大化的經營目標。首先是是合規管理沒有完善、垂直的合規風險管理體制還沒有完全形成。一些銀行特別是中小銀行,還沒有成立獨立的合規風險管理部門來對合規風險進行統籌管理,還沒有形成橫向到邊、縱向到底的全面和全方位的合規風險管理架構。其次是合規風險管理職責分散。目前有的中小銀行合規性管理分別由財會、信貸不同的了業務部門進行自律監管,這種自立門戶、各自為政的合規管理模式,使得合規風險管理不能有效地獨立于經營職能,同時由于缺乏專門的管理部門進行統一組織協調,使得合規風險管理有的部門重疊,形成重復管理,有的職責不清,出現管理真空。
三、商業銀行的合規風險管理工作目前還沒有真正開展，其真正興起任重而道遠。
首先，合規尚未真正“從高層做起”;其次，尚未建立成熟有效的合規文化;第三，外部監管機構沒有建立正向激勵機制;第四，專業合規人才匱乏;第五，合規工作遠未實現獨立性。
因此，如何借鑒國際先進銀行的合規風險管理及監管經驗，加強我國商業銀行的合規建設，成為各家銀行及監管的墾待研究和解決的課題。
一、制定統一的合規政策，組建合規部門，提高合規管理透明度。
合規建設是系統工程，沒有固定模式，不能“一勞永逸”，需要適時根據外部環境、法律法規、銀行改革等多種因素，持續改進合規政策，包括：合規文化;董事會和高管層的合規責任;合規部門的職責;識別和管理合規風險的主要程序、報告線路等。合規政策應提交董事會審議并批準，在全行廣泛宣傳和學習貫徹，成為銀行依法合規經營的綱領性文件。同時，要制定和核準一個符合商業銀行自身特點且行之有效的合規政策，它是銀行合規風險管理的綱領性文件;通過實踐積累經驗，摸索出一條有效管理合規風險的運行機制和治理操作風險的治本良策。
二、培育良好的合規文化，構建綜合管理體系，建立主動合規的激勵機制，提高合規建設水平。
合規文化重塑是評價合規管理績效的重要標志，要研究建立先進的合規文化體系，通過加強全員合規培訓，在銀行內部樹立誠信和正直的道德觀念，同時構建業務合規制、崗位責任制和守規監督考核制三位一體的管理體系,明晰各業務流程中主要操作環節的風險提示、準入條件、限制條件、禁入條件、預警信號、問題與危機處理等基本要求及退出條件等,使合規要求與相關業務線條、運作單元和崗位職責形成映射關系,促進經營運作與管理。
三、建立風險評估機制和舉報監督機制。
商業銀行應盡快建立健全和完善風險識別和評估體系，認真借鑒國際先進經驗，積極運用現代科技手段，建立健全覆蓋所有業務風險的監控、評估和預警系統，重視早期預警，認真執行重大違約情況登記和風險提示制度，同時。要在員工中樹起依法合規經營和控制合規風險的意識，必須建立舉報監督機制，為員工舉報違規、違法行為提供必要的渠道和途徑，并建立有效的舉報保護和激勵機制。
四、加強員工培訓和學習，建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規風險管理的人力資源基礎。
因此，加強業務知識學習、提升合規操作意識，在當前已顯得相當重要。沒有規矩何成方圓”，身為網點一線員工，切實提高業務素質和風險防范能力，全面加強柜面營銷和柜臺服務，是我們臨柜人員最為實際的工作任務。作為臨柜人員，我深知臨柜工作的重要性，因為它是顧客直接了解我行窗口，起著溝通顧客與銀行的橋梁作用。因此，在臨柜工作中，我始終堅持要做一個有心人。虛心學習業務，用心鍛煉技能，耐心辦理業務，熱心對待客戶。在銀行業競爭日趨激烈的形勢下，我們都很清楚地意識到：只有更耐心、周到、快捷的優質服務才能為我行爭取更多的客戶，贏得更好的社會形象。