公司現金管理制度優秀

2023-03-14 制度

　　在當今社會生活中，我們可以接觸到制度的地方越來越多，制度是一種要求大家共同遵守的規章或準則。制度到底怎么擬定才合適呢？以下是小編收集整理的公司現金管理制度優秀，僅供參考，歡迎大家閱讀。

公司現金管理制度優秀1

　　1、企業資金管理水平不高，且使用率極為低下

　　目前，很多企業在資金管理方面存在著如下問題：一是資金欠缺，二是資金占比較高，資金的運營效率低下。在資金的實際使用過程之中，導致資金使用率下降的主要原因就是集中管理與內部多層次管理機構分散占用資金的矛盾極為突出。雖然基本上每個企業均制定了資金使用計劃，然而對于按照計劃進行資金運轉，大多數企業尚存在著盲目的資金管理，從而使得企業資金的正常周轉受到嚴重的影響。某些企業在對外投資方面并未作出可行性的計劃，從而致使投資具有非常大的隨意性。對于很多企業而言，開設了較多的銀行賬戶，閑散的資金比較多。某些企業囤貨程度較為嚴重，資金運營效率低下。

　　2、資金管理意識不足，管理手段非常落后

　　當前時期下，我國企業融資難度較大，特別是對于中小企業而言，融資難度最大。所以說，目前很多企業不是根據現實需求而去融資，而是持著融資沖動或者融資偏好的態度進行融資的。盲目融資之后，事先又未對投資的方案進行總結與規劃，資金管理觀念淡薄。在我國，很多企業均將利潤最大化作為唯一的.目標，所以加強生產管理，卻忽略了財務管理，那么就會造成表面上看企業的生產運營能力很強，但實際上企業財務管理出現了眾多問題。對于流通資金以及營運資金的管理而言，某些企業較為薄弱，其設定的目標一般是資產總額等指標，而未對良性資金流方面的問題給予重視與關注，會使得在應收賬款以及應付賬款等現金流管理方面出現了多個漏洞，最終導致不良現金流的出現。

　　3、資金管理有章無序

　　某些企業未構建資金預算管理制度，某些企業雖然構建了預算管理制度，然而卻未按照制度去辦事，使得制度制定形式化情況的出現，資金的統籌以及控制的隨意性較大，營運資金時而不足、時而過剩，從而對企業的正常生產經營活動產生直接的影響，造成不必要的浪費。某些企業預算不符合實際情況，指標設置不夠科學，缺乏嚴密的計量標準以及科學的考核依據，從而造成企業財務風險增大。

　　4、籌資力量不足，籌資風險較大

　　中小企業固定資產較少，信用度也比較低，因此難以籌集到資金。為了預防金融風險，銀行并不支持中小企業貸款，盡量設置較高的門檻，將絕大多數中小企業拒之門外。此外，中小企業缺乏對市場的有效了解與掌握，常常是跟潮聽風，看到什么項目火爆就盲目地跟風，沒有經過充分的市場調查以及可行性分析，從而導致流動資金滯留于投資項目上進退維谷，不僅未賺到錢，反而造成資金周轉不靈等方面的問題。

公司現金管理制度優秀2

　　基于上述資金管理中存在的問題，提出如下幾點強化企業資金管理的對策：

　　1、設置資金結算中心

　　通過在企業內部設置資金結算中心，對企業資金進行集中化管理，促使企業資金管理朝著規范化以及科學化的方向發展。隨著當前時期下我國社會市場經濟發展地全面開展，市場呈現多元化的發展趨勢，跨地區以及國家的集團或者公司會不斷涌現，若這個時候未對資金加大管理力度，從而導致資金管理局面非常混亂，那么這就會使得企業的各項費用顯著增加，對企業生存以及當前激烈的競爭環境極為不利。若要對企業資金進一步進行管理，那么就應該構建內部結算中心，對所屬單位的資金進行集中化管理及控制，構建收支兩條線的管理體系，然后將各個部門的資金使用情況定期地向公司上報，由公司統一地進行審批，使得資金可以科學得投入使用，減少資金的無謂流失。

　　2、加快資金周轉速度

　　企業應該進一步加快資金周轉的速度，對應收賬款的占有進行一定的'壓縮，在對資金進行全面預算的前提下，從壓縮應收賬款的方向出發，對現金流量進行管理，然后進一步成立由銷售部門與財務部門共同組成的清欠小組，進行主動地結算清賬，加快應收款項的回籠。此外，還應將催債人員獎金與資金索回數量之間進行有機地統一。

　　3、完善資金內控制度

　　對于當前企業所出現的費用過高以及資源浪費十分嚴重等方面的問題所導致的成本開支過大的情況應該引起領導的高度重視與關注，若要對這個問題加以解決，那么久必須對成本管理進一步進行改革且不斷進行完善，做好內部挖潛方面的工作。在對生產、銷售以及管理部門中的工、料及費用等的消耗標準應該給予嚴格得控制，在確保產品質量的條件下嚴格杜絕浪費現象的發生，且實行獎懲制度，將降低成本作為核心思想貫穿于生產及管理的全過程之中。

　　4、構建適合企業發展的資金管理模式

　　雖然我國在資金管理方面經驗不足，但大體己見雛形，在借鑒的基礎上適當轉化，對提高企業自身的資金管理水平是大有裨益的。一要建立以資金管理為核心的財務分析系統。財務分析系統分為硬件系統和軟件系統，硬件系統要滿足軟件運轉的基本要求，同時具有一定擴展性，以便日后升級，降低硬件成本；軟件系統要具有全面的功能和良好的人機界面，同時還要定期升級，以滿足新功能的要求。

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