年度經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書

2020-08-12 計(jì)劃書

　　2xxx年為公司初創(chuàng)之年，公司管理層確定的年度主要任務(wù)包括三個(gè)方面：一是按現(xiàn)代企業(yè)制度和市金融辦的`整體要求，建立健全企業(yè)各項(xiàng)管理制度，為公司正常運(yùn)轉(zhuǎn)提供保障；

　　二是打造一支高素質(zhì)的管理團(tuán)隊(duì)；

　　三是實(shí)現(xiàn)良好的經(jīng)濟(jì)效益。為全面完成前述三項(xiàng)任務(wù)，特制定本經(jīng)營(yíng)計(jì)劃書。

　　一、2x14年經(jīng)營(yíng)方針

　　在全面分析公司所面臨的社會(huì)經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)狀況和公司發(fā)展趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，公司確定2xxx年的經(jīng)營(yíng)方針為：靈活策略贏市場(chǎng)，擴(kuò)大規(guī)模增實(shí)力，加強(qiáng)管理保利潤(rùn)。

　　經(jīng)營(yíng)方針是公司階段性經(jīng)營(yíng)的指導(dǎo)思想；公司各部門的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)，包括政策制訂、制度設(shè)計(jì)、日常管理，都必須始終不逾地圍繞經(jīng)營(yíng)方針展開、貫徹和執(zhí)行。

　　二、2x14年的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　　（一）核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)

　　2x14年，公司的核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是：

　　（1）收入及利潤(rùn)指標(biāo)：

　　年度貸款利息及中間業(yè)務(wù)收入4861.01萬元，其中，XX公司完成利息收入3369.11萬元，XX公司完成中間業(yè)務(wù)收入1491.90萬元；年度稅后利潤(rùn)（凈利潤(rùn)）3480.11萬元，稅后利潤(rùn)率71.59%，資產(chǎn)回報(bào)率34.80%，其中，XX公司完成凈利潤(rùn)2144.17萬元，XX公司完成凈利潤(rùn)1335.94萬元。

　　（2）呆（壞）賬總額：

　　年度呆（壞）賬總額控制在資金總額的0.5%以內(nèi)，按年度可用資金15000萬元計(jì)算，年度呆（壞）賬總額不得超過75萬元。

　　在核心經(jīng)營(yíng)目標(biāo)中，利潤(rùn)和呆（壞）賬總額是直接反映公司經(jīng)營(yíng)質(zhì)量的量化指標(biāo)，也是評(píng)價(jià)和考核經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的“核心之核”。

　　（二）收入及凈利潤(rùn)目標(biāo)細(xì)分

　　收入目標(biāo)分解表

　　（單位：萬元，人民幣）

　　分類項(xiàng)目年度

　　目標(biāo) 第一

　　季度第二

　　季度第三

　　季度第四

　　季度