什么是大額交易報告

2020-12-04 報告

　　根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》：

　　金融機構應當在大額交易發生后的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

　　根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十二條規定，應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告：

　　一、客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現接近于大額現金交易標準的現金收付，明顯逃避大額現金交易監測。

　　二、沒有交易或者交易量較小的.客戶，要求將大量資金劃轉到他人賬戶，且沒有明顯的交易目的或者用途。

　　三、客戶的證券賬戶長期閑置不用，而資金賬戶卻頻繁發生大額資金收付。

　　四、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短期內發生大量證券交易。

　　五、與洗錢高風險國家和地區有業務聯系。

　　六、開戶后短期內大量買賣證券，然后迅速銷戶。

　　七、客戶長期不進行或者少量進行期貨交易，其資金賬戶卻發生大量的資金收付。

　　八、長期不進行期貨交易的客戶突然在短期內原因不明地頻繁進行期貨交易，而且資金量巨大。

　　九、客戶頻繁地以同一種期貨合約為標的，在以一價位開倉的同時在相同或者大致相同價位、等量或者接近等量反向開倉后平倉出局，支取資金。

　　十、客戶作為期貨交易的賣方以進口貨物進行交割時，不能提供完整的報關單證、完稅憑證，或者提供偽造、變造的報關單證、完稅憑證。

　　十一、客戶要求基金份額非交易過戶且不能提供合法證明文件。

　　十二、客戶頻繁辦理基金份額的轉托管且無合理理由。

　　十三、客戶要求變更其信息資料但提供的相關文件資料有偽造、變造嫌疑。

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