融資性擔保公司風險排查工作方案

2023-06-09 方案

　　為了確保我們的努力取得實效，我們需要事先制定方案，方案指的是為某一次行動所制定的計劃類文書。優秀的方案都具備一些什么特點呢？以下是小編收集整理的融資性擔保公司風險排查工作方案，供大家參考借鑒，希望可以幫助到有需要的朋友。

　　一、檢查目的

　　為督促轄區擔保公司加強基礎管理，完善擔保業務操作流程，消除案件風險隱患，建立風險管理和防范的長效機制。

　　二、檢查對象與范圍

　　（一）檢查對象：全市范圍內經省金融辦批準設立的融資性擔保公司。

　　（二）檢查范圍：經省金融辦批準設立之日起至xx年xx月底的融資性擔保公司部分擔保業務（抽查）開展情況和注冊資本金、公司治理結構、內部控制制度、高管人員、公司章程、經營范圍、兩金提取、擔保額度、對外投資比例等情況。

　　三、檢查時間

　　xx年xx月xx日至xx年xx月xx日。

　　四、檢查內容

　　本次檢查重點圍繞融資性擔保公司的注冊資本金、公司治理結構、內部控制制度、高管人員、公司章程、經營范圍、兩金提取、擔保額度、對外投資比例等情況進行現場檢查。具體檢查內容如下：

　　（一）融資性擔保公司內控制度建設及執行情況

　　1、風險管理制度。檢查是否設立了風險管理的專門部門，制定并實施識別、監測和管理的制度程序和方法；檢查是否涵蓋擔保機構各項業務等。

　　2、授權授信制度。檢查是否建立擔保業務分級授權制，是否規范；是否有不按規定辦理擔保業務行為。

　　3、崗位職責制度。檢查是否具有崗位職責；是否實行擔保業務崗位責任制，各崗位責任、分工是否明確。

　　4、風險防范機制。檢查是否建立了擔保業務風險防范機制和不良擔保管理及責任追究制度；具體落實情況如何。

　　（二）擔保公司業務制度建設及執行情況

　　1、業務管理制度。檢查是否有擔保業務操作流程和制度，是否建立內部監督檢查機制。

　　2、業務范圍。是否嚴格按照批準的業務范圍從事經營活動；是否有偏離主業現象及從事非法借貸、非法集資或吸收存款、違規違法放貸、非法理財、超范圍經營等違法行為。

　　3、經營行為。業務開展是否規范操作；是否有不正當竟爭和暴力追債等行為；是否按規定足額提取“兩金”；擔保額度是否按規定放大倍數；對外投資是否超比例。

　　（三）擔保公司高管和工作人員配備情況

　　是否具有健全的組織機構并配備人員；是否按規定配備一定比例從事銀行和擔保業務的專業人員；是否具有擔保從業資格證。

　　（四）擔保公司注冊資本金情況

　　檢查注冊資本金是否足額到位；是否按規定比例交存保證金；是否按規定比例進行投資；是否有抽逃注冊資金、虛假出資和其他違規的現象。

　　五、檢查方式

　　風險排查由金融辦、銀監局組成檢查組，采取現場檢查的方式進行。

　　六、檢查要求

　　（一）各擔保公司要重視這次排查工作，積極配合，并提供檢查資料，要明確專人負責，提供現場檢查用的辦公場所等。

　　（二）檢查人員在檢查中要認真負責，實事求是，做到客觀公正、廉潔自律。

　　七、檢查依據

　　（一）《xx省融資性擔保公司管理暫行辦法》；

　　（二）《中華人民共和國公司法》；

　　（三）其他法律、法規。

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