出納年終工作總結與計劃
***年,我部認真貫徹和落實黨和國家的"三農"方針,政策,嚴格執行金融法律,法規相關規定,依法合規經營,制定和完善了內控制度建設,強化成本意識,積極拓寬經營渠道,壓縮費用開支,提高了會計核算水平和經營效益.在聯社黨委的領導下,努力完成聯社主任室下達的工作任務,密切配合其他部門的各項工作,把主要工作放在服務于基層上,較好地完成了本年度的各項工作,現將本年工作總結匯報如下:
一,合理制定經營目標,確保全年各項指標的完成
年初,本著"效益優先"的原則,根據省聯社給我社制定的各項經營目標任務,結合我社上年度經營目標完成情況的基礎上,科學,合理制定了各網點組織資金目標和任務,并于元月一日召開首季組織資金工作動員大會,進一步提高全員的思想認識,明確組織資金工作的目標和任務.二月份對各營業網點反復進行算帳,合理設定各項財務指標,與各網點主任簽訂經營目標責任制,修改和完善了經營管理綜合考核辦法,為各網點明確了經營方向和責任目標.十一月份,根據各網點經營目標實際完成情況,結合本地市場經濟變化特點,及時調整各網點經營目標,為今年利潤計劃的順利實現進一步奠定基矗截止11月末,各項存款余額為＊＊＊＊＊萬元,比年初增加＊＊＊萬元;各項貸款余額為＊＊萬元(含貼現＊＊萬元),比年初增加＊＊萬元;不良貸款余額為＊＊萬元(不含抵債資產),比年初下降＊＊萬元,不良貸款占各項貸款的比例為＊％(含貼現),比年初的＊％下降了＊個百分點;全轄盈虧軋差合計賬面盈余＊＊萬元,比去年同期增盈＊＊萬元.預計至12 月末,各項存款余額達到＊＊＊萬元,比年初增加＊＊＊萬元;各項貸款余額為＊＊＊萬元,比年初增加＊＊萬元;不良貸款余額為＊＊萬元,比年初下降＊＊萬元,不良貸款占比為＊,比年初下降＊％;全轄實現各項收入為＊＊元,各項支出＊＊萬元,賬面盈余＊＊萬元.
二,加強財務管理,規范財務行為,努力增收節支
1,根據上年財務管理經驗,結合今年改革實際情況,以"總量控制,效益優先,以收定支,超額審批,超限停支,財務公開,民主理財"為原則,控制水電費, 公雜費,郵電費等費用全年限額,業務招待費嚴格按照利息收入的5‰序時列支,其他費用開支必須報經聯社審批,并下批復作為年終考核認賬因素.同時綜合考慮各方面情況,又給每個網點額外增加了＊＊＊元費用,從而保證了各網點經營和管理所需各項費用的開支.
2,規范財務行為,合理控制財務開支.繼續執行《＊＊市農村信用合作社財務管理辦法》和《費用結報制度》,在聯社費用管理委員會管理下,詳細規范了財務開支的范圍,標準,審批權限,程序等,不斷完善了費管會的管理制度,對于核定費用以外的費用開支,一律提前上報費管費研究,審批.截止11月末,經費管會研究審批通過的各項費用為＊＊＊＊元,其中:各項墊支費用＊＊＊,購買的低值易耗品費用為＊＊＊元,各種修理費用為＊＊＊元,營業外支出為＊＊元,其他各項費用為＊＊＊元.
3,減少非生息資金的占比,加強應收利息的管理.截止11月末,我社應收利息帳面余額為＊＊＊萬元,已超過銀監部門的風險控制警戒線,我部根據實際情況,在主任室的要求下,堅持"誰分片地區,誰負責清理"的原則,對各網點進行跟蹤督促,限期清理.截止11月末,應收利息余額為＊＊萬元,預計年末將全面完成應收利息的清理工作.
三,及時清收違規投資,規范投資行為
根據銀監部門和省聯社清理違規投資的要求,加大了對違規債券和保險投資的清收力度,通過采取上門催收洽談,電話追問和網上查詢,委托出售等方式,及時清收了申銀萬國＊＊＊＊萬元國債和保險投資＊＊＊＊萬元.目前仍有保險投資＊＊萬元未收回,正繼續與太平洋保險公司洽談給付;密切關注南方證券托管工作,債權一經確定,及時清收南方證券＊＊萬元國債投資.為規范投資行為,確保資金安全,高效運營,我部于今年十月制定了《＊＊市農村信用合作聯社投資業務管理辦法》,規定了在銀行間債券市場進行資金拆借,債券買賣,債券回購等投資業務行為.十月份以來,委托省聯社在銀行間債券市場購買債券＊＊＊＊＊萬元,同時與省聯社進行短期資金拆放業務,提高了資金使用效益.
四,申請發行專項中央銀行票據＊＊萬元
為進一步深化農村信用社改革,切實用好國家資金支持政策,根據國庫院《農村信用社改革試點方案的通知》(國發[20xx]15號)和中國人民銀行《農村信用社改革試點專項中央銀行票據操作辦法》(銀發[20xx]181號),《農村信用社改革試點資金支持方案實施與考核指引》(銀發[##]4號)文件精神,一季度制定了《＊＊市農村信用社增資擴股及降低不良貸款計劃書》,在報經＊＊銀監分局批準后,一邊請＊＊會計師事務所清產核資,同時進行增資擴股充實資本,采取措施清收和降低不良貸款,在二季度成功申請發行了中央銀行專項票據＊＊萬元,并在二季度末達到了提前申請贖回的條件.
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